El ente regulador brinda algunas sugerencias sobre cómo detectar una estafa piramidal y por qué no hay que dejarse deslumbrar por influencers mostrando una vida de lujos y alto estatus social que buscan captar posibles víctimas.

Ante el sonado caso de presunta estafa piramidal y denuncias en contra de la firma de inversiones Omega Pro, liderada por el empresario peruano Juan Carlos Reynoso, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) viene identificando y alertando sobre nuevos esquemas que captan dinero y ofrecen grandes ganancias, a través de las redes sociales, sin autorización en el Perú.

En ese sentido, el ente regulador informó que la tecnología muchas veces se convierte en el medio más utilizado por personas inescrupulosas que crean esquemas informales de inversión en perjuicio del público usuario.

Estos negocios se presentan en internet como novedosas plataformas de inversiones, utilizando para tal fin una página web; pero que también son promovidos y difundidos, por supuestos líderes, a través de las redes sociales como Facebook, Instagram, YouTube, entre otros”, advirtió la SBS.

Asimismo, estas plataformas virtuales ofrecen realizar inversiones en mercados financieros extranjeros, tal como la compra y venta de divisas, criptomonedas, plantaciones de cannabis medicinal, petróleo, oro o commodities, mostrando gráficos bursátiles e información de supuestas ganancias para hacer más atractivo el negocio.

También, para generar mayor expectativa y convencer de que se trata de un negocio que genera muchas ganancias, suelen exhibir cuentas virtuales (virtual wallet) con las supuestas ganancias, no en dinero físico en efectivo, sino en bitcoin u otras monedas virtuales que se van abonando con una periodicidad diaria, semanal o mensual.

Estos estados de cuenta, que fácilmente pueden crearse en páginas web y redes sociales, son utilizados por los promotores de estos esquemas ilegales para hacer creer a los usuarios que, en efecto, se trata de ganancias producidas, entregadas o acreditadas.

Estafadores muestran vida de alto estatus social
Adicionalmente a esta información, la SBS anotó que es frecuente que los promotores de estos negocios comenten en redes o en diversas charlas y eventos sobre sus propias ganancias obtenidas en corto tiempo, que los convierte en los nuevos empoderados de la libertad financiera.

Se muestran en fotografías y videos de viajes de ensueño a destinos como Dubái, el Caribe u otros lugares paradisiacos, con automóviles de lujo, yates, entre otros privilegios, con el fin de que los potenciales usuarios les confíen sus fondos.

Sin embargo, estos esquemas en determinado momento desaparecerán y, con ellos, también desaparecerán los accesos a las plataformas, por lo que, el usuario, que probablemente ya invirtió cientos o miles de dólares, ya no tiene forma de acceder a la información de su cuenta o billetera virtual, y no podrá reclamar a nadie la devolución de su dinero, porque no sabe, realmente, con quien o quienes estuvo haciendo las operaciones. “Todo ha sido virtual y sin ningún respaldo legal”, sostuvo el ente regulador.

Este modus operandi viene siendo utilizado por diversos esquemas que la SBS ha identificado, y respecto de los cuales se han realizado las acciones de verificación y advertencia. Entre estos esquemas se encuentran Omega Pro, Xifra y Generación Zoe.

Qué ofrecen y cómo operan?
El esquema Omega Pro ofrece pagar 10% mensual y 300% más el retorno de lo invertido si el usuario no retira sus fondos en el plazo de 16 meses. A los promotores les ofrecen pagar el 7% de las inversiones que capten; por ello, el negocio también se basa en el reclutamiento de personas. En las siguientes imágenes, se muestra un ejemplo de una cuenta virtual con las supuestas ganancias adquiridas.

En tanto, el esquema Xifra, a través de su plataforma, ofrece realizar inversiones con bitcoins y en industrias y plantaciones de cannabis medicinal, y que las ganancias serán depositadas en una cuenta virtual, la cual podrá ser visualizada y estará a libre disposición del usuario. Estas ganancias pueden llegar a 2.5% diario, 10% mensual y hasta el 200% anual.

Incluso, motivan al público indicando que es más rentable invertir y obtener ganancias con Xifra que comprar un inmueble. En la siguiente imagen, se muestra una cuenta virtual con las supuestas ganancias obtenidas.

Por su parte, el esquema informal Zoe promete rendimientos en dólares que varían de 7.5% a 10% mensual, llegando hasta 120% anual, los que serán depositados en una billetera virtual. Para disfrazar de legalidad sus operaciones, ofrece, además, cursos de educación financiera y coaching.

Alerta de la SBS
Luego de la identificación y verificación de estos esquemas, la SBS, en resguardo del público y en cumplimiento del mandato que le otorga el artículo 11 de la Ley N° 26702 (Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros), ha emitido una alerta, señalando que estos esquemas y las personas que los promueven no cuentan con su autorización para captar dinero del público.

“Es importante reforzar la advertencia al público para que desconfíe de sistemas de recaudación o de dinero en los que se ofrecen altas ganancias en un plazo muy corto, más aún si no existe ninguna evidencia de que haya alguna actividad económica que lo sustente”, advirtió el ente regulador.

Pasión, ética, visión y objetividad, son las cualidades que más resaltan del reconocido empresario del sector inmobiliario, Levi García.

Actualmente, es parte de varios proyectos en desarrollo, pero los de mayor relevancia son las dos torres corporativas de World Trade Center, las dos torres con estilo hotelero Blue Mall Luxury Suites y la expansión de Blue Mall Santo Domingo, que acogerá las marcas de los diseñadores más famosos a nivel internacional, las cuatro torres se están desarrollando de manera simultánea.

No ha sido fácil lograr posicionarme en las primeras filas de un mercado tan competitivo como lo es el sector inmobiliario. «Siempre he considerado que desarrollar proyectos rentables, brindarles una asesoría honesta a mis clientes y siempre poner sus intereses por encima de los míos, han sido los pilares más importantes para llegar al nivel donde actualmente me encuentro, destaca Levi García».

Quien quiere dejar un legado en el ámbito inmobiliario, desea que cada una de las personas con las que ha tenido el placer de trabajar, puedan disfrutar de sus inversiones inmobiliarias, y que los beneficios recibidos al invertir en sus proyectos inmobiliarios superen sus expectativas, siempre le pido a Dios que me ayude a servirle de canal de bendición a todas aquellas personas que confían en mi trabajo y en mi visión, manifiesta el exitoso desarrollador inmobiliario.

Todos hemos sido bombardeados con anuncios que prometen el único secreto de la riqueza más allá de nuestros sueños más salvajes.

Una vez más, se dirigen a través de algoritmos, información personal y cookies que nos dejan vulnerables a los estafadores y a los timadores.

Eso es lo que me sorprendió de Charles Schwartz. Sus clientes se refieren a él como «El hacedor de millonarios». Verás, Charles nunca ha puesto un anuncio en Facebook promocionando lo que hace. Para alguien que ha estado retirando a los empresarios durante más de 15 años, te sorprendería saber que ni siquiera tenía una cuenta de Instagram hasta 2020. Cuando se unió a las redes sociales, ganó 100k seguidores e hizo un lanzamiento de 6 cifras en un fin de semana.

En un mercado saturado, es refrescante, aunque un poco desconcertante, que Charles evite el protagonismo. De vez en cuando, asoma la cabeza para dar conferencias en escuelas de la Ivy League, como Yale, para formar a los guardacostas de Estados Unidos en materia de comportamiento humano y para hablar en grupos de reflexión para empresas de la lista Fortune 500. Si puedes pillarlo, agárrate fuerte. Adora el comportamiento humano, los sistemas y el aprovechamiento de algo que ha acuñado como «cambio de persona». Hablando con sus antiguos clientes, éstos le contaron que sin su cambio de persona, el flujo de ingresos aparentemente interminable nunca habría sido posible. La mayoría de sus antiguos clientes con los que hablé reconocieron rápidamente la riqueza generacional que crea, pero todos querían hablar de otra cosa. Algunos hablaron de cómo Charles salvó su matrimonio, les ayudó a reconectar con sus hijos y otros se alejaron del borde del suicidio. Parece que este «hacedor de millonarios» tiene algo más que el resultado final.

Esta tarde, hablaba con un grupo de empresarios de éxito en el escenario sobre la ampliación de empresas. La mayoría de ellos hablaban con el habitual discurso de ventas, pero Charles no lo hizo. En su lugar, empezó a explorar las cuestiones de los que levantaban la mano para hacer preguntas. Habló de escalar, de sistemas, de ciclos de marca y de K.L.T. La mayoría de nosotros nunca habíamos oído hablar de K.L.T. (Know, Like, and Trust) antes de esa noche. Su autenticidad era contagiosa y su energía era implacable. Había algo extraño al verle hablar en el escenario. Cuando la gente hablaba, él parecía saber lo que iban a decir antes de que lo dijeran. Podía identificar exactamente cuál era el obstáculo, y luego les daba pasos concretos para solucionarlo, todo ello en cuestión de minutos desde que los conocía. Rompió algunas cúpulas», como le gusta decir. A un miembro del público le costaba entender, así que Charles le preguntó si le importaba acercarse e intentar algo.

Es difícil explicar lo que ocurrió a continuación. Charles empezó a identificar qué «versión» de este miembro del público estaba apareciendo. Explicó que todos tenemos versiones de nosotros mismos; desde el que no se cree suficiente, hasta la fuerza imparable. Explicó que si damos todos los recursos a la primera versión, no se consigue nada. Pero, si conseguimos dominar ser la versión «ideal», todo se vuelve fácil.

A continuación, no pasó más de tres minutos en el escenario con el miembro del público, y ¡POOF! La claridad, la dirección y un plan paso a paso salieron de la boca de este miembro del público. Fue como si Charles hubiera desbloqueado el superpoder que llevaba dentro. Miré a mi derecha y la señora que estaba a mi lado escribía febrilmente en su diario mientras repetía «ahora todo tiene sentido». Charles pasó a hacer pivotar a la gente y a desglosar los planes para escalar sus empresas en cuestión de minutos. Personas con las que nunca había hablado antes y sectores en los que no tenía experiencia.

No dejaba de decir: «Los seres humanos son predecibles, aprovéchalo. Cuando desvelas su verdad, puedes escalar cualquier cosa».

Para mi sorpresa, Charles es un autor superventas del Wall Street Journal, pero lo que hizo a continuación me dejó boquiabierto. Un miembro del público preguntó dónde podía conseguir un ejemplar del libro. Charles respondió rápidamente: «Por favor, no lo compre, para eso está Instagram. Envíame un mensaje directo y mi equipo te enviará una copia digital».

Así que todos sacamos nuestros teléfonos y enviamos a su cuenta (iamCharlesSchwartz) un DM diciendo FREEBOOK.

En 24 horas, ahí estaba, pero algo no encajaba. No había ninguna venta adicional. No había «pagar por el envío», ni se intentaba comprar nada. Sólo un muro de autenticidad y una copia digital gratuita del libro.

Durante el resto de la noche, nos mezclamos y observé otro extraño fenómeno. La gente se acercaba a Charles, hablaba durante unos minutos y luego se sentaba rápidamente a tomar notas o llamaba a sus socios comerciales para explicarles cómo acababa de cambiar todo. Cuando iba a hablar con Charles, me crucé con un grupo de tipos con los que acababa de hablar, que se decían unos a otros: «¡Tío! Esto va a generar millones». Sin embargo, nunca lo dirías mirando a Charles. Ropa informal, desaliñado y siempre con una botella de agua en la mano. Era tan rápido para compartir un abrazo como para compartir consejos. No les diré de qué hablamos, pero lo que sí diré es que estoy bastante seguro de que «el Hacedor de Millones» ha vuelto a atacar.